資産運用では
複数の金融商品を組み合わせて
リスクと収益のバランスを考えます。
実際に保有している
👉 金融商品の組み合わせ
を
👉 ポートフォリオ
といいます。
目次
ポートフォリオとは
ポートフォリオとは
預金・株式・債券・投資信託など、実際に保有する金融資産の組み合わせ
つまり
👉 保有資産の具体的な組み合わせ
です。
イメージしやすい具体例
Bさんは
国内株式の投資信託
外国債券の投資信託
普通預金
を保有しています。
この3つの組み合わせ全体が、Bさんのポートフォリオです。
アセットアロケーションとの違い【重要】
アセットアロケーションは
👉 株式や債券などへの配分割合
ポートフォリオは
👉 実際に選んだ商品と保有割合
を表します。
方針と具体的な組み合わせを区別しましょう。
FP試験で狙われるポイント
✔ 保有する金融資産の組み合わせを表す
✔ 収益性・安全性・流動性のバランスを見る
✔ 値動きの異なる資産を組み合わせる
✔ 定期的な見直しが必要になる
用語の意味だけでなく、関連する制度や似た言葉との違いまで確認しましょう。
よくあるひっかけ問題
❌ 資産配分の方針だけを指す言葉ではない
❌ 商品数が多ければ必ず安全になるわけではない
❌ 分散しても元本保証にはならない
ポートフォリオに関連する用語一覧
まとめ｜FP受験生が押さえるべきこと
ポートフォリオとは
👉 実際に保有する金融資産の組み合わせ
です。
✔ 保有する金融資産の組み合わせを表す
✔ 収益性・安全性・流動性のバランスを見る
✔ 値動きの異なる資産を組み合わせる
ここを押さえて、FP試験の金融資産運用分野を安定させましょう。
制度や対象商品は変更される場合があります。最新情報は金融庁の公式情報をご確認ください。
