1つの金融商品だけに投資すると
その商品の値下がりによる影響を
大きく受けることがあります。
そこで
👉 投資先や購入時期を分ける
方法が使われます。
それが
👉 分散投資
です。
目次
分散投資とは
分散投資とは
資産・地域・通貨・購入時期などを分けて、特定の値下がりによる影響を抑える投資方法
つまり
👉 投資対象や時期を分ける方法
です。
イメージしやすい具体例
国内株式だけに100万円を投資するのではなく
国内株式
外国株式
国内債券
外国債券
に分けて投資します。
さらに毎月一定額を購入すれば、購入時期も分散できます。
分散投資の3つの方法【頻出】
資産分散
👉 株式・債券・不動産などに分ける
地域分散
👉 国内・海外などに分ける
時間分散
👉 購入時期を複数回に分ける
FP試験では、この3つの違いが狙われます。
FP試験で狙われるポイント
✔ 資産分散・地域分散・時間分散を区別する
✔ 値動きが異なる資産を組み合わせる
✔ 長期投資や積立投資と関連が深い
✔ リスクをなくすのではなく抑える考え方
用語の意味だけでなく、関連する制度や似た言葉との違いまで確認しましょう。
よくあるひっかけ問題
❌ 分散投資は元本保証ではない
❌ 同じ値動きの商品だけでは効果が小さい
❌ 商品数を増やすだけで十分とは限らない
分散投資に関連する用語一覧
まとめ｜FP受験生が押さえるべきこと
分散投資とは
👉 投資先や購入時期を分けてリスクを抑える方法
です。
✔ 資産分散・地域分散・時間分散を区別する
✔ 値動きが異なる資産を組み合わせる
✔ 長期投資や積立投資と関連が深い
ここを押さえて、FP試験の金融資産運用分野を安定させましょう。
制度や対象商品は変更される場合があります。最新情報は金融庁の公式情報をご確認ください。
