株式や債券へ投資したくても
自分で多くの商品を選び
管理するのは大変です。
そこで
多くの投資家から資金を集め
専門家がまとめて運用する商品があります。
それが
👉 投資信託
です。
目次
投資信託とは
投資信託とは
多くの投資家から集めた資金を一つにまとめ、運用会社が株式や債券などで運用する金融商品
つまり
👉 集めた資金を専門家がまとめて運用する商品
です。
イメージしやすい具体例
多くの投資家が1万円ずつ投資します。
集まった資金を運用会社が
株式
債券
不動産
などへ投資します。
投資家は保有口数に応じて運用成果を受けます。
投資信託の仕組み【重要】
販売会社
👉 投資信託を販売する
運用会社
👉 投資先を決めて運用を指図する
信託銀行
👉 資産を保管・管理する
3つの役割を区別して覚えます。
FP試験で狙われるポイント
✔ 基準価額は組入資産の値動きなどで変動する
✔ 少額から分散投資しやすい
✔ 購入時手数料・信託報酬・信託財産留保額を確認する
✔ 元本保証の金融商品ではない
用語の意味だけでなく、関連する制度や似た言葉との違いまで確認しましょう。
よくあるひっかけ問題
❌ 専門家が運用しても利益は保証されない
❌ 預金保険制度の対象ではない
❌ すべての投資信託がNISAの対象ではない
投資信託に関連する用語一覧
まとめ｜FP受験生が押さえるべきこと
投資信託とは
👉 投資家の資金をまとめて専門家が運用する金融商品
です。
✔ 基準価額は組入資産の値動きなどで変動する
✔ 少額から分散投資しやすい
✔ 購入時手数料・信託報酬・信託財産留保額を確認する
ここを押さえて、FP試験の金融資産運用分野を安定させましょう。
制度や対象商品は変更される場合があります。最新情報は金融庁の公式情報をご確認ください。
